¿En verdad es tan importante invertir?
La respuesta corta es…sí. La inversión hay que entenderla como una necesidad financiera tan importante como el ingreso mismo y no como un lujo o “gasto exótico” que sólo algunos pueden o quieren darse. Mientras que en USA el 62% de las personas participaron el mercado de valores en el 2024 (Statista), en México, de acuerdo a diversas fuentes, sólo entre el 1-2% de la población tiene algún instrumento financiero, lo cuál nos habla de un tema cultural y educacional más allá de las obvias y evidentes diferencias en cuanto a ingreso disponible ya que de acuerdo a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) el 43.7% de la población adulta puede invertir, pero prefiere guardar su dinero o prestarlo, con 54% de las personas que no invierten teniendo la érronea idea de que es “sólo para expertos o grandes sumas de dinero”.
Ok, hay que invertir…¿Pero en qué invierto?
A pesar del crecimiento exponencial de la apertura de cuentas de inversión en México (17x entre Marzo 2020 y Septiembre 2023), la realidad es que una gran cantidad de ellas no tienen movimiento y esto se debe principalmente a la disyuntiva de cómo operarla y en qué invertir una vez que se ha aperturado, con un desconocimiento total de las opciones disponibles (la primera opción lógica, serían los fondos de inversión tradicionales, pero han sido muy ineficientes a la hora de comunicar su producto de una manera clara y sencilla para capturar al retail investor / inversor minorista).
Y también, por una pobre, poco coordinada y prácticamente nula política pública de promoción de inversión, mercado de valores y educación financiera para el público en general por parte de los actores involucrados (autoridades, instituciones financieras, casas de bolsa, etc…), convirtiendo el invertir en un esfuerzo personal y solitario por encontrar información y herramientas que validen la toma de una decisión de inversión. Esfuerzo que la gran mayoría no está dispuesto o no puede hacer por las implicaciones de tiempo y conocimiento que requiere hacerlo sin saber siquiera por donde empezar.
Pero esto no tiene por qué ser así…
Recursos Valiosos para Decisiones de Inversión
Existen innumerables fuentes de información para conceptos financieros desde lo más elemental hasta lo más complejo, al igual que del mercado de valores y otros instrumentos financieros, pero principalmente del mercado de USA que es el mercado más desarrollado y educado desde un punto de vista financiero. No es así para otros mercados, incluido, por supuesto, el mercado mexicano, donde la información y herramientas para decisiones de inversión es escasa, segregada y con muchas soluciones milagro que terminan en resultados catastróficos o productos tradicionales sin flexibilidad y rentabilidades decepcionantes o nulas que alejan aún más al retail investor de invertir en instrumentos financieros. En Scientia nuestro enfoque es simple: proporcionarte recursos que puedas evaluar en función de tus necesidades y circunstancias personales pero que te sean posibles de implementar en tu vida diaria de manera sencilla. Desde videos, artículos, conceptos y portafolios modelo, cada recurso está diseñado para enriquecer tu comprensión de las finanzas de una manera directa y ejecutable, sin pretender convertirte en un experto de la noche a la mañana pero sí que puedas aplicarlo en tus decisiones de inversión y siempre sobre instrumentos financieros regulados. Recuerda que la decisión final sobre tus inversiones es tuya, y nosotros estamos aquí para facilitar el proceso. No es magia, es Scientia.
Aviso legal: El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. No se está dando ninguna recomendación ni consejo sobre si una inversión es adecuada para un inversor particular. Scientia no es un corredor de valores, asesor de inversiones ni banco de inversión registrado en México.